Ciudadanos de Manizales denuncian supuesta pirámide y captación ilegal en negocio de acciones

$1 mil millones. Esa cifra invirtió una familia en un negocio dedicado a la compraventa de acciones por medio de Etoro, reconocido intermediario financiero. Creyó coger el cielo con las manos, pero terminó estrellada y con el temor de perder la inversión.

Una mujer relató que en el 2022 ingresó como socia a una empresa manizaleña, por medio de un amigo que lo relacionó con la propietaria. Le mostró la posibilidad de ganar dinero extra. Al principio todo marchó a la maravilla y eso dio pie para que otros miembros ingresaran y poco a poco empezaron a ver los incumplimientos.

"Mensualmente nos iba a entrar dinero extra, unos intereses, pero no alcanzamos a gozar nada, esos dineros quedaron en poder de ella porque era mucho. Es un sentimiento de impotencia, me he encontrado a esta señora en la calle, no quiero meterme en problemas, pero no ha sido posible hablar con ella", relató.

Otra ciudadana relató que fue también por medio de un conocido que llegó a conocer el modelo de negocio en el 2022. Hizo unos préstamos en un banco y al principio los pagos eran cumplidos, hasta que llegaron los incumplimientos, colapsó el sistema y la respuesta era que el dinero estaría retenido por un tiempo.

"Pedimos la devolución y en el contrato había una cláusula por incumplimiento. Los contratos eran a 3 y 6 meses, luego se fueron alargando a 1 año y uno tenía que pedir dinero con 20 días hábiles de anticipación, si era antes decían que no daba tiempo y no podían devolverlo", contó.

Tras un año, él y tres familiares decidieron retirarse y llegaron desde otra ciudad a Manizales, se reunieron con la propietaria de la empresa y les respondió que había problemas de pago por cuestiones horarias. Tuvieron paciencia, aunque los intereses no llegaron, pero sí los atrasos con el banco.

Al temor por perder la inversión de $200 millones, se sumó lo que les dijo el hombre que los ingresó al negocio. Aseguró que era mejor retirarse porque no sabía lo que hacía la empresa y seguía abriendo oficinas.

"Por ambición no lo escuchamos y decidimos continuar. A los 3 meses ya no respondían, tuvimos paciencia y luego nos salieron con otro contrato. Cuando decidimos retirarnos, ya era muy tarde, la persona que nos unió, nos dijo que les habían pedido las oficinas, la cosa estaba delicada", dijo la mujer.

Otro hombre relató que tras sufrir una discapacidad laboral optó por invertir el dinero de su pensión en la supuesta captadora, también por recomendación de una mujer que había obtenido buenos réditos.

Aseguró que decidió entrar porque por su problema físico es difícil conseguir trabajo, y en esa aventura metió a su padre, un agricultor. Sostuvo que conoció a la promotora del negocio y convencidos de estar en buenas manos, firmaron el contrato. Entregaron $17 millones.

"La señora que me recomendó me dijo que se había caído el negocio, estaba en bancarrota, le llegaron a embargar cuentas. Nosotros preocupados fuimos y no nos daba la cara. Mi papá ahorró durante toda la vida".

Tras las quejas de los ciudadanos por los incumplimientos, el caso llegó a manos de la Superintendencia de Sociedades, que tomó el control de la empresa por supuesta captación ilegal.

Óscar Jaime Castañeda asumió la defensa de un grupo de personas que se sienten estafadas, indicó que ha solicitado acciones a las autoridades. Sin embargo, el proceso apenas está en indagaciones en la Fiscalía desde febrero del año pasado.

Amenazas e irregularidades del interventor

La propietaria de la empresa habló con LA PATRIA. Sostuvo que desde el 2017 la constituyó y su actividad comercial principal es la consultoría y gestión de proyectos, registrada debidamente ante la Cámara de Comercio. Inicialmente ejecutaba proyectos con entes públicos.

Pero entre el 2018 y el 2019 se volcó a participar en la bolsa de valores. Ella indicó que esto se inició con familiares y amigos, pero por un voz a voz se fue regando, se le acercaron más personas y vio la oportunidad de aceptarlas.

"Siempre se dejó claro que la finalidad nunca fue innovar en el tema de academia o trasladar los conocimientos del trading, porque no me considero con las capacidades de trasladar ese conocimiento. Sin embargo, abiertamente les decíamos, estamos haciendo operaciones en la bolsa", comentó.

Especificó que entre las cláusulas se contemplaba una sociedad legalmente aceptada por el Código de Comercio, y si los clientes entregaban unos recursos para ser administrados, estos inicialmente iban a tener una vigencia y ante cualquier eventualidad, había una cláusula compromisoria para llegar a una conciliación.

El abogado de la mujer, Jesús David Tabares, negó que se trate de una estafa, pues indicó que en ningún momento se indujo al engaño a nadie y el negocio era invertir en la bolsa y la inversión no tiene una respuesta inmediata. Incluso hubo remuneración a clientes y esta se detuvo cuando se fracturó la operación financiera.

Añadió que hubo personas al interior de la empresa que empezaron a firmar contratos a nombre de su clienta y cuando sus clientes pidieron explicaciones, estos la culparon a ella y esto generó una bola de nieve, un problema que llegó a oídos de la Superintendencia de Sociedades.

Ellos alegan que tras la intervención, el dinero quedó en el extranjero y a esas cuentas solo puede acceder ella. Tras la denuncia ante el ente estatal, le bloquearon las cuentas, la inhabilitaron por seis años y esos pagos a los socios quedaron en el limbo.

Aclararon que no hay pruebas concretas sobre esos malos manejos de terceros, pero sí testimonios de personas afectadas. La señalada reconoció que cometió un error al desconocer que la captación ilegal se presenta cuando se superan los 20 usuarios, aunque ignorar esto no exime de culpas.

Los problemas se agravaron cuando alarmados por la posible pérdida del dinero llegaron ciudadanos en grandes grupos a exigir la devolución, la empresa no contaba con la capacidad inmediata y como consecuencia llegaron las amenazas, enfrentamientos y llamadas de supuestas oficinas de cobro, en plata blanca, sicarios.

Otra situación que puso de manifiesto fue el interventor asignado, pues la comerciante sostiene que el hombre es de actitudes arbitrarias y nunca la convoca a las audiencias, además porque supuestamente, este se quedaría con un alto porcentaje del dinero retenido.

Asegura que la Superintendencia estableció una suma de $27 mil millones captados, las víctimas dicen que son cerca de $20 mil millones, y ella, de $12 mil a 13 mil millones. Es decir, de concluirse que es la cifra más alta, el funcionario designado obtendría unos $8 mil millones.

Superintendencias explican parámetros

Natalia Ángel Toro, coordinadora del Grupo de Inspección en temas de ejercicio ilegal de la actividad financiera de la Superfinanciera, sostuvo que las captadoras o también conocidas pirámides acuden a un discurso de ir atrayendo gente y son los que están en la cúspide quienes más reciben. De ahí en adelante, los pagos tambalean.

Explicó que no necesariamente porque haya una sociedad constituida, con un NIT, y un contrato, hay un escenario de legalidad y por eso es necesario que el ciudadano se cuestione y, a la vez, consulte ante los entes de control si la empresa está autorizada.

"Cuando la Superintendencia Financiera o la de Sociedades se entera de esto es porque la ciudadanía denuncia o porque nosotros, en nuestros ejercicios incógnitos, identificamos algún patrón que nos llama la atención o porque otra autoridad nos comunica", explicó Ángel Toro.

Sin embargo, hay otras personas afectadas que siempre están a la expectativa de que algo más pueda pasar y se trate de un simple incumplimiento, además porque los captadores le indican que si denuncia, ya no le podrá devolver lo invertido.

Sobre las cifras de dinero captado, todo entra a formar parte de un tema probatorio y para eso el interventor requerirá de todos esos soportes. Por eso, es importante que el denunciante los aporte para tomar una decisión y sepa que la norma habla de que tener más de 20 inversionistas es ilegal, y la ignorancia del promotor no puede ser excusa.

"Hay algunas actividades económicas que se inician siendo muy pequeñas y con el ánimo de emprendimiento y a veces por desconocimiento, fallan y caen en captación. La norma no diferencia y aún así hay consecuencias. Una medida cautelar administrativa ordena la suspensión de la actividad, el congelamiento de los bienes", puntualiza la coordinadora.

¿Y cómo se elige al interventor? Jaime Galavis, asesor de la Superintendencia de Sociedades, indica que los honorarios no son subjetivos y se pagan basados en las denuncias que se tengan y lo decide un juez. Es decir, no se pagaría sobre el porcentaje que indicó la empresaria señalada.

Por eso, explicó que existe un compromiso tangible de recuperar el dinero que los afectados entregaron, incluso interviniendo el patrimonio familiar que en algún momento perteneció al investigado.

"Se hace la mayor cantidad de publicidad posible, se deben sacar avisos de prensa y ahí se inicia un proceso en el que ese interventor debe recuperar todos los bienes. Él debe informar varias veces que se va a iniciar un proceso. El interventor tiene muchas reglamentaciones disciplinarias", expone Galavis.

Hoy, con el proceso en etapa de indagación en la Fiscalía General de la Nación, los usuarios afectados piden celeridad a las autoridades, mientras que la empresaria señalada sostiene que tiene toda la voluntad de responder y no ha considerado esconderse, aunque dijo que ya no atiende personalmente ante las amenazas recibidas.

140 captadoras denunciadas en el 2025

Según la Superintendencia Financiera, acercamientos de la ciudadanía, consultas o denuncias expusieron, en el 2024, 390 presuntas captadoras ilegales. En el 2025, van 140, 3 en Manizales.

El año pasado, se captaron $23.600 millones, que afectaron a 870 personas, y en lo que va de este 2025, se identificaron $6.900 millones, con 68 afectados.

Intervenciones millonarias

La Superintendencia de Sociedades expone que este año se han efectuado 100 intervenciones que suman $4 billones y solamente se ha recuperado el 27%. Son 80 procesos con 260 mil afectados y 377 personas vinculadas a estos procesos.

Infórmese

Si quiere conocer sobre alguna empresa, antes de invertir, consulte su legalidad en www.superfinanciera.gov.co en la sección personas.

Ojo con las pirámides

- Desconfíe de negocios que le prometan ganancias considerables, no razonables o derivadas de negocios comparables.

- Siempre consulte antes de entregar su dinero y valide si se trata de una entidad vigilada.

- Recuerde que los esquemas piramidales, por lo general, cumplen al inicio con los pagos prometidos, con lo que buscan generar confianza en el esquema.

- No acepte ofrecimientos para promover invitaciones de otros con el fin de que se vinculen a esquemas piramidales de captación o cuyo desarrollo de actividad económica no esté claro.

- No se deje seducir por testimonios de éxitos en redes sociales y otros canales.

- Verifique que cuando entregue recursos, sea para una actividad legal.

- Los esquemas piramidales solo pueden prosperar con la vinculación de más ciudadanos.

- Denuncie la sospecha de fraude o captación ilegal.

- Tenga cuidado con ofrecimientos de altos rendimientos sobre su dinero.

Haga clic aquí y encuentre más información de LA PATRIA.

Síganos en Facebook, Instagram, YouTube, X, Spotify, TikTok y en nuestro canal de WhatsApp, para que reciba noticias de última hora y más contenidos.